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(發布時間:2017-12-07 21:04:54)
中國金融與債務風險
(中央社記者鄭崇生華盛頓6日專電)國際貨幣基金(IMF)今天表示,中國應在穩定成長下追求經濟與金融改革,但地方政府過度追求高成長,刺激信貸擴張,像是影子銀行的問題,將給中國金融的穩定帶來風險。 影子銀行是指正式銀行體系外,一些擔當信貸角色的金融機構,像對沖基金、貨幣市場基金、債券、保險公司等等。 IMF今天公布中國金融體系穩定評估報告,在這份耗時2年多完成的報告中指出,若按照購買力平價(PPP)計算,中國國內生產毛額(GDP)已居世界首位;另外,從絕對規模看,中國已擁有世界上最大的銀行體系,債券市場世界第3,中國股票市場僅次於美國,世界第2。 中國金融體系中,銀行仍占主導,截至2016年,銀行資產規模已約達GDP的310%。然而,中國的金融穩定,在各領域都有根本且系統性風險,亟待解決。 IMF尤其指出,健全的微觀審慎監管與不良信貸、債務積壓和「影子銀行」的顯著風險,這兩者間有衝突。 首先,為支持就業和經濟成長,貨幣與財政政策仍持續擴張,有「強大的壓力」讓無生存能力的企業持續經營,造成不良信貸擴張,不只企業債務居高不下,居民債務也迅速增加。 截至2015年底,企業債務已達GDP的165%,傳統產業和衰落產業集中地區,「信貸密度」(支持GDP成長所需的信貸量)成長更快。 其次,高風險貸款從銀行轉向監管較不完善的領域,包括資產管理公司和保險公司在內的非銀行金融機構,一些投資產品迅速增加,成長速度甚至高過銀行部門,在這一高度互聯的間接貸款系統中,形成監管挑戰。
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